Kuidas rahastada ettevõtet?

Olipa yritys vasta aloittamassa tai jo keskikokoinen, pääomaa tarvitaan kasvaakseen. Kasvua ei aina ole mahdollista tai taloudellisesti järkevää rahoittaa yrityksen liiketoiminnasta, vaan on käytettävä ulkopuolisia rahoitusvaihtoehtoja.

Pääoman lähteitä voivat olla esim.

pankkirahoitus,
houkutella sijoittajia,
tukitoimenpiteet ja rahoitusohjelmat,
joukkorahoitusalustat ja muut.

Ennen kuin otat yhteyttä pankkiin tai ulkomaiseen sijoittajaan, on tärkeää tehdä suunnitelma ja harkita sitä millainen pääoma sopii yrityksellesi paremmin. On otettava huomioon muun muassa tarvittava rahamäärä, kausi, takaisinmaksuaikataulu, halukkuus myydä osakkeita, vakuuden antaminen jne.

Pääoman hankintaprosessi on aloitettava ymmärtää erilaisia pääomatyyppejä erityispiirteet, löytää sopivin pääomarakenne. Esittelemme kolme erilaista rahoitusstrategiaa – osakkeiden myynti, laina ja avustukset ja niiden erityispiirteet. Selitämme myös, kuinka Grow voi auttaa prosessissa. Aloitetaanpa!

Velkapääoma

Velkapääoma on helpoimmin ymmärrettävä pääoman muoto lainata kenties rahaa ulkopuolisesta lähteestä, jolla yritys rahoittaa liiketoimintaansa. Yritys on velkaa lainanantajalle ja sen on maksettava takaisin myöhemmin. Velkapääoman lähteitä voivat olla esimerkiksi pankkilaina, joukkovelkakirjat ja joukkorahoitus.

pankkilaina

Pankkilainan tapauksessa pankki antaa rahaa yritykselle ja yritys lupaa maksaa sen takaisin korkoineen myöhemmin.

Lyhytaikainen Lainasta on hyötyä päivittäisessä toiminnassa, kuten toimituksissa, varastonhallinnassa ja palkoissa, ja se maksetaan yleensä takaisin vuoden sisällä. Startupit tilapäiset talousongelmat ovat täysin normaaleja, ja lyhytaikainen laina on niihin erittäin hyvä ratkaisu.

Pitkäaikainen Lainaa käytetään usein yritysomaisuuden, kuten maan, laitteiden tai rakennusten, ostamiseen. Pitkäaikaisen lainan takaisinmaksu voi kestää jopa 10 vuotta.

Laina voidaan antaa sekä vakuudella että ilman. Takuulla lainan etuna on, että niiden korot ovat usein halvempaa. Siksi on järkevää selvittää, onko yrityksellä vapaita kiinteistöjä eli kiinteistöjä, kalustoa tai kulkuneuvoja, joita voitaisiin käyttää vakuudeksi. Takuu on myös eräänlainen takuu.

Bond

Joukkovelkakirja on samanlainen kuin laina jonkun toisen rahat, jotka maksetaan takaisin korkoineen. Joukkovelkakirjoilla on erääntymispäivä, ja ennen sen päättymistä yhtiön on maksettava takaisin joukkovelkakirjalainan haltijalle laina korolla. Joukkovelkakirjalaina on yleensä kalliimpi kuin pankkilaina, mutta se on muiden ehtojen suhteen joustavampi.

Velkapääoman edut

Toisin kuin osakepääoma, jossa sijoittajat omistavat yrityksen osakkeita velkapääomalla, sinä omistat yrityksen ainoa omistaja. Jos velka maksetaan, on vastuu yhtiön toiminnasta raportoida valmis.

Jos yrityksestä tulee erittäin menestyvä ja se tekee valtavia voittoja, sitä ei tarvitse jakaa sijoittajien kanssa ja voitot jäävät talon sisäistä käyttöä varten käytettäväksi.

Velkapääoman haitat

Kaikki yrityksen omaisuus on vaarassa. Jos joudut vaikeuksiin lyhennyksen kanssa, lainanottajalla on mahdollisuus pyytää rahoituksesi takaisin takuu naamalla. Myös vastuuhenkilö, tai pääosin yrityksen omistaja vaurautta ja vaurautta on tässä tapauksessa vaarassa.

Lainaa otettaessa kannattaa harkita velkoja etukäteen vaikutus yritykselle esimerkiksi onko yrityksellä riittävät rahoituksen takaisinmaksut varten. Kannattaa myös miettiä, miten kustannuksia voidaan alentaa niin, että lainasumma on pienempi.

Oma pääoma

Osakerahoituksella yritys kerää rahaa myymällä muille kappaletta yhtiön omistuksista. Tärkeimmät pääomarahoittajat ovat enkelisijoittajat ja pääomasijoittajat (pääomasijoittaja).

Enkelisijoittaja on henkilö, joka antaa yritykselle pääomaa ja saa vastineeksi osuuden yrityksestä. Yleensä he sijoittavat, kun he ymmärtävät, että startupilla on potentiaalia ja heidän lahjoituksensa kasvavat yrityksen mukana. Enkelisijoittajat ovat erittäin suosittuja startup- ja startup-yritysten keskuudessa saadakseen pääomaa liiketoimintansa kasvattamiseen.

Pääomasijoittajat ovat yrityssijoittajia, jotka sijoittavat harvemmin ja suuremmalla pääomalla. Sijoituksia tehdään jo vakiintuneisiin yrityksiin, ja pääomasijoittajat ottavat aktiivisemman roolin, mikä merkitsee myös suurempia vaatimuksia heiltä. Samalla yritys voi saada arvokkaita kontakteja ja tietoa yrityksen kehittämisessä.

Omaisuuden edut

Koska yhtiön osakkeet myydään lainaamisen sijaan, pääomaa ei ole takaisinmaksuvelvollisuus. Lisäksi sijoittajien on itse otettava huomioon riski yrityksen joutumisesta konkurssiin. Varhaisessa vaiheessa pääoman saaminen on yleensä helpompaa myymällä osuuksia. Sijoittajien avulla yritys voi myös kerätä arvokasta tietoa, kokemusta ja kontakteja.

Oman pääoman puutteet

Jakamalla osia yrityksestäsi et ole enää yrityksen ainoa omistaja. Jos omistusehtoja ei ole määritelty tarkasti, kaikki yrittäjät, niin suuret kuin pienetkin, voivat odottaa erilaisia ratkaisuja ongelmiin. Velkapääoman kanssa tällaista ongelmaa ei voi syntyä, koska sinulla on kaikki omistusoikeudet.

Liian pieni tai vähän potentiaalia omaava yritys ei jää sijoittajien silmiin, koska sijoittajat ovat kiinnostuneita kunnianhimoisista yrityksistä, joiden kanssa se on mahdollista tienata rahaa. Vain noin 80% pienyritystä selviää ensimmäisestä vuodesta, ja viiden vuoden kuluttua luku putoaa 50%:hen. Sijoittajat ottavat tämän huomioon ja punnita päätöksesi perusteellisesti.

Jos sijoittajat kieltäytyvät tukemasta, sillä voi olla melkoinen vaikutus motivoimatta. Yhden sijoittajan kieltäytyminen ei kuitenkaan tarkoita, että se olisi välttämättä huono liikeidea, vaan kannattaa kokeilla muita vaihtoehtoja pääoman houkuttelemiseksi.

Joukkorahoitus ehkä joukkorahoitus

Yhteisrahoitus, mikä saattaa olla kyse oman pääoman sijaan velkapääomaa, on tullut yhä suositummaksi viimeisen vuosikymmenen aikana. Joukkorahoitus on rahan kertyminen pieninä erinä sekä yrityksiltä että yksityishenkilöiltä. Tätä tarkoitusta varten Internetissä on myös erilaisia joukkorahoitusalustoja, kuten esim Funderbeam.

Lainapohjainen joukkorahoitus Tällöin lainaa halukkaat saatetaan yhteen niiden kanssa, jotka ovat valmiita antamaan lainaa. Sijoitusperusteisesti rahoituksessa hakija tarjoaa mahdollisuuden sijoittaa hakijan osakkeisiin tai muihin oman pääoman muotoihin joukkorahoitusalustan kautta.

Joukkorahoituksen edut

Joukkorahoitus on mahdollisuus sijoittaa niin sijoittajille kuin tavallisille ihmisille pienempinä määrinä ja osallistua yrityksen menestykseen. Joukkorahoitusalustojen ansiosta projekteja tuetaan suoraan ilman välittäjiä tai instituutioita.

Joukkorahoituksen ansiosta he saavat myös huomiota pienempiä projekteja, joka voi kasvaa suureksi ja antaa myös aloittelevalle yrittäjälle parempia menestymisen etuja.

Joukkorahoituksen haitat

Jos joukkorahoituksella pääomaa hankkinut yritys ei menesty tai menee konkurssiin, sijoittajat eivät myöskään saa sijoittamiaan rahoja takaisin.

Koska joukkorahoitusalustoilla on usein paljon erilaisia yrityksiä ja projekteja, sijoittajien on vaikea löytää luotettavia ja hyviä sijoituksia ja yrityksiä vaikea erottua.

Avustukset

Paikallisen talouden elvyttämiseksi kuntien, valtion ja Euroopan unionin rahastojen tuella sekä startup-yrityksiä että isoja yrityksiä taloudellisesti. Sitä varten Viro on Liiketoiminnan kehittämissäätiö tai EAS.

Esimerkiksi:

EA Aloitustuki aloittelevalle yrittäjälle,
Horisontti 2020 -apuraha innovatiivisille ja pienille ja keskisuurille yrityksille, joilla on vahva kasvupotentiaali
ja paljon muuta.

Saadaksesi selville, millaista tukea yrityksesi voisi saada, voit kysyä neuvoa ammatillisesta neuvontakeskuksesta tai EAS:sta.

Apurahojen edut

Vaikka ilmaisia lounaita ei olekaan, tuet ovat lähimpänä sitä ilmaisella rahalla. Kun yritys on oikeutettu avustukseen, se saa yleensä summan, jota ei tarvitse maksaa takaisin.

Avustusten haitat

Tukea saadakseen yrityksen tulee ensin pätevöityä. Yleensä suoritusvelvollisuus on asiakirjoja, lähettää todisteita ja vastaa tietty kriteeri. Kaikki nämä menettelyt voivat osoittautua äärimmäisiksi aikaavievä.

Kuinka me Grow Financessa autamme sinua hankkimaan pääomaa?

Rahoittajat arvostavat yrityksiä, jotka voivat esitellä luotettava taloudelliset tiedot. Liiketoimintastrategia ja rahoitus lisäävät luotettavuutta tavoitteet, etuja ja riskejä selkeä sanamuoto.

Voimme myös auttaa sinua miettimään erilaisia pääomanhankintatapoja ja valitsemaan yrityksesi ehtoja vastaavan. Autamme sinua pääoman hankinnassa seuraavilla toimilla:

yritykseen / taloudelliseen tilanteeseen / projektiin tutustuminen (mukaan lukien pullonkaulojen määrittely, vakuustyyppien arviointi),
tarvittaessa arvion yrityksen arvosta,
optimaalisen pääomarakenteen määritteleminen,
pääomalähteiden luettelon luominen,
asiakirjojen / liiketoimintasuunnitelman laatiminen (mukaan lukien kassavirtaennuste jne.),
neuvottelut kolmansien osapuolten kanssa.

Lue lisää Growista pääoman hankinta palvelusta tai ota yhteyttä puhelimitse: +372 5629 3090 või e-posti kaudu: info@grow.ee.